La noción de que las criptomonedas son una herramienta para el lavado de dinero a menudo es propagada por detractores que incluyen a los formuladores de políticas con intereses en el sistema financiero tradicional. Los gobiernos de todo el mundo también se han vuelto más conscientes del criptomercado y las diversas formas en que se puede regular.
Sin embargo, a pesar de la creciente tasa de adopción y la participación de los principales gigantes financieros, los detractores continúan presentando a las criptomonedas como una herramienta para los malhechores y delincuentes. Varias plataformas criptográficas y protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) se han visto comprometidos a lo largo de los años, debido a varias vulnerabilidades de código o problemas de centralización. Sin embargo, robar dinero es la parte más fácil, mientras que mover ese dinero y cobrarlo es casi imposible.
Esto se debe principalmente a que la mayoría de las transacciones criptográficas se registran en un libro mayor público que actúa como un rastro permanente, e incluso si el pirata informático utiliza varios servicios de mezcla de monedas para ocultar sus orígenes, las poderosas herramientas de monitoreo de transacciones pueden eventualmente identificar tales rastros ilícitos. Incluso los propios servicios de mezcla de monedas han comenzado a bloquear transacciones asociadas o marcadas como ilícitas.
A través de un estudio riguroso, las firmas forenses criptográficas como Chainalysis y Elliptic han desacreditado aún más la noción de que la criptomoneda proporciona una herramienta ideal para los delitos financieros y el enmascaramiento de actividades ilícitas.
Un informe reciente de Chainalysis muestra que el porcentaje de criptotransacciones asociadas con actividades ilícitas en 2021 fue solo del 0,15%.
Las criptomonedas se han vuelto más comunes en los últimos dos años, con la prescripción pública del criptomercado evolucionando de una burbuja de Internet hace un par de años a una opción de inversión confiable en la actualidad.
Ha habido varios casos en los que se descubrió que los delincuentes intentaban lavar criptomonedas robadas años después del hecho, siendo el ejemplo más reciente Bitfinex.
Los agentes encargados de hacer cumplir la ley pudieron seguir el Bitcoin ( BTC ) robado, estimado en alrededor de $ 4 mil millones en valor actual, a través de la cadena de bloques para finalmente detener a la influyente Heather Morgan y su esposo Ilya Lichtenstein, un especialista en seguridad cibernética.
Desde una perspectiva externa, el uso de criptomonedas para actividades delictivas puede parecer ideal. Las transacciones en línea se pueden realizar rápidamente y sin tener que mover físicamente sumas de dinero a través de largas distancias. Pero, aquellos en el mundo criptográfico saben que existen protocolos sólidos que permiten a las fuerzas del orden mantener registros y verificar la identidad de los clientes si es necesario.
Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel clave en la identificación y el bloqueo o la congelación de fondos robados, ya que sirven efectivamente como rampas de salida para que las criptomonedas se conviertan en fiat. Recientemente, Binance bloqueó $6 millones en fondos robados asociados con el hackeo del puente Ronin . El intercambio de criptomonedas reveló que el pirata informático intentó cobrar $ 5,8 millones del total de $ 600 millones a través de 86 cuentas en pequeños lotes.
Como el lavado a través de intercambios centralizados con fuertes políticas de Conozca a su cliente (KYC) se ha vuelto difícil, los piratas informáticos recurrieron a intercambios descentralizados (DEX) con la esperanza de anonimizar sus movimientos. Sin embargo, la mayoría de las veces, estos piratas informáticos convierten sus criptomonedas robadas en monedas estables que, una vez marcadas, pueden ser congeladas fácilmente por el emisor. Por lo tanto, el lavado a través de plataformas DEX también se ha vuelto cada vez más difícil.
Binance también ha ayudado a acabar con una red de ciberdelincuentes que lava $500 millones en activos digitales recibidos a través de ataques de ransomware. El intercambio también ha trabajado con los gobiernos locales y las fuerzas del orden para abordar los riesgos de ransomware.
Las monedas fiduciarias son más vulnerables a las actividades ilícitas
Algunos de los mayores detractores que propagan la narrativa de las criptomonedas como una herramienta para la delincuencia son los banqueros tradicionales, quienes no son inocentes de malas acciones financieras.
A pesar de que los gobiernos invirtieron miles de millones de dólares en regulaciones bancarias estrictas, incluidas las medidas contra el lavado de dinero (AML), las principales instituciones bancarias han pagado más de $ 300 mil millones en multas desde 2000 por una serie de diversas violaciones de conducta que incluyen, entre otras, el uso de información privilegiada y las deficiencias de AML. Algunos de los mayores detractores que propagan la narrativa de las criptomonedas como una herramienta para la delincuencia son los banqueros tradicionales, quienes son inocentes de malas acciones financieras.
A pesar de que los gobiernos invirtieron miles de millones de dólares en regulaciones bancarias estrictas, incluidas las medidas contra el lavado de dinero (AML), las principales instituciones bancarias han pagado más de $ 300 mil millones en multas desde 2000 por una serie de diversas violaciones de conducta que incluyen, entre otras, el uso de información privilegiada y las deficiencias de AML.
Soy contadora pública especializada en finanzas y criptomonedas. Además escribo en mi propia fanpage llamada @soylachicamaterial y también en www.politicos.com.ar y El Despertador económico. Además soy columnista de economía y política de radio en “Tirando Paredes”.
